Estafa por transferencia bancaria: cómo denunciar y cómo defenderte si te acusan

La estafa por transferencia bancaria es hoy una de las formas de fraude que más dinero mueve en España. La víctima ordena el pago con su propio banco, convencida de que compra algo real, invierte con alguien serio o paga una factura legítima. El dinero sale en segundos. Recuperarlo es otra historia. Estas estafas se apoyan en fallos de seguridad y en la confianza del usuario, y las transferencias bancarias fraudulentas se multiplican cada año.

Este artículo sirve a dos personas. A quien ha sido víctima y quiere denunciar la transferencia fraudulenta y reclamar. Y a quien aparece señalado porque el dinero llegó a su cuenta bancaria, y de repente figura como investigado. Vamos por partes. Los dos escenarios pueden partir del mismo hecho, se juegan con las mismas reglas del Código Penal, pero la defensa cambia por completo según lo ocurrido.

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